1. วิเคราะห์วัตถุประสงค์ในการลงทุน

                หากต้องการลงทุนระยะสั้น สำหรับเป้าหมายในอนาคตอันใกล้ หรือต้องการลงทุนระยะยาว การรู้วัตถุประสงค์ จะช่วย Scope ตัวเลือกสินทรัพย์ในการลงทุนของคุณลงได้ เช่น ต้องการลงทุนระยะสั้นๆ อาจเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงอย่างเงินฝากธนาคาร หุ้นสามัญ

2. ประเมินระดับความเสี่ยงที่รับได้

                แน่นอนว่าความสามารถในการรับความเสี่ยงของแต่ละคนย่อมแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับ อายุ ฐานะทางการเงิน และทัศนคติในการลงทุน โดยหากประเมินระดับความเสี่ยงของตัวเองว่า สามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับน้อย ก็อาจเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงน้อยอย่าง เงินฝากประจำ หรือพันธบัตรรัฐบาล

3. เข้าใจสภาพแวดล้อม

สินทรัพย์เพื่อการลงทุน ก็เป็นอีกอย่างหนึ่งที่เมื่อเกิดสภาพแวดล้อมบางอย่าง อาจส่งผลกระทบต่อความเสี่ยง ราคาซื้อสินทรัพย์เพื่อการลงทุน ตลอดจนผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับของนักลงทุนด้วย แบ่งเป็น

•  ด้านเศรษฐกิจ โดยเข้าใจภาวะเศรษฐกิจในประเทศ การผลิต การค้า การลงทุน  อัตราดอกเบี้ยในตลาดเงิน อัตราแลกเปลี่ยน กระแสเงินทุนไหลเข้า-ออก รวมถึงภาวะเศรษฐกิจต่างประเทศด้วย
•  ด้านการเมือง  อย่างนโยบายหรือมาตรการของภาครัฐ เช่น ภาษี  การส่งเสริมการลงทุน
•  พัฒนาการที่สำคัญ ได้แก่ การเข้าสู่ประชาคมเศรษฐกิจอาเซียน หรือ การเปลี่ยนแปลงของเทคโนโลยี

นอกจากนี้ยังรวมถึงปัจจัยอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงิน หรือผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนนั้น ๆ เอง

4. รู้จักการเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะกับตัวเอง

•  เลือกสินทรัพย์การลงทุนที่ปลอดภัย เหมาะสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงในการลงทุนได้น้อย โดยการเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ และค่อนข้างมั่นใจว่าผลตอบแทนที่ได้รับจะดี เช่น 
•  เลือกสินทรัพย์การลงทุนแบบศึกษามาดีแล้ว เป็นการเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่ได้มีการศึกษามาเป็นอย่างดีแล้ว มีโอกาสสร้างผลกำไรจากการลงทุนนี้ ด้วยความเสี่ยงที่ประมาณการได้
•  เลือกสินทรัพย์การลงทุนแบบตามกระแส นักลงทุนบางคนอาจมีลักษณะในการลงทุนแบบตามกระแส อย่างเคยมีช่วงหนึ่งที่ Bitcoin กำลังเป็นที่สนใจ ก็เข้าไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทนั้นด้วย โดยอาจไม่ได้มีความรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทนั้นมาก  มักเป็นนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้มากในระดับหนึ่ง
•  เลือกสินทรัพย์การลงทุนแบบกล้าได้กล้าเสีย เป็นนักลงทุนที่มีความรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์ที่ตนเองต้องการจะลงทุน และเมื่อมองเห็นโอกาส และความเป็นไปได้ของผลตอบแทน ก็ไม่กลัวที่จะลงทุน เป็นนักลงทุนประเภทที่รับความเสี่ยงได้สูงมาก

ขอบคุณข้อมูลจาก https://www.moneywecan.com/investment-assets/